新三板基金是专门投资新三板企业和拟上市股权企业的基金。“新三板”市场原指中关村科技园非上市有限公司试点进入代办股份转让系统，因为上市企业都是高科技企业，不同于原转让系统中的退市企业，也不同于原STAQ和NET系统中的上市公司，所以被形象地称为“新三板“。

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新三板基金的投资优势：

在新三板股权投资很受欢迎，对其中来说最重要的原因是在新三板股权投资在目前的投资市场上有明显的优势。

1、投资门槛降低

个人和机构有机会参与股权一级市场的投资，投资者只能参与股票二级市场的投资，而股权的投资原本属于机构投资者可以参与的领域，因为股权的投资只能由资金投资几千万才可以投资，在国家政策的引导下，多层次的资本市场得到了大力发展。新三板市场和上海股票转让中心市场明显降低了投资者参与的门槛，数十万投资者有机会参与企业的原股权投资。

2、回报潜力大

在证监会，上市制度已从审计转向注册制，多层次资本市场得到大力发展。投资者投资原股份后，通过转让、并购、协议转让等方式退出市场。2-3年后，他们将有机会获得数倍的保费收入，回报潜力非常大。

如何投资新三板基金？

1、看机构的投入和科研实力。与在二级市场投资私募基金不同，新三板的基金产品经理在投资收益方面不再是高度集中化的，所以整个投资研究团队的实力更重要。这个投资实力包括投资经验、投资策略、行业资源。投资者要关注机构的行业排名、前期发行产品的状况、买家的口碑等。好的行业资源包括机构获得好项目时需要的证券公司资源，以及项目退出时上市公司的资源。

2、看产品的投资范围。目前，新三板基金的投资范围包括三个方面。一是拟上市公司的股权。这种投资价格相对便宜，盈利退出收益高，但退出时间长，基金持续时间长；二是上市公司的固定增长。这种收益和退出时间适中，但机构需要强大的议价能力，好的项目也需要行业资源来获得；第三，市场上流通的股票流动性好，退出时间短，但优质股票价格高，波动大，资金净值不稳定。因此，投资者在选择基金时，需要考虑自己对投资期限和预期收益的要求，从而选择不同侧重点的产品。

3、看产品的流动性。根据投资优先级的不同，新三板基金的存续期从1.5年到4.5年不等，中间大部分产品是不允许退出的，需要等到被投资项目的收益全部分配后，才能进行基金清算。因此，投资者应根据自己的资金用法选择合适期限的产品。需要注意的是，新三板基金的期限设置包括期限和展期，类似于风险投资(VC)和股权投资(PE)机构。

4、看基金费率。目前，新三板基金有两种形式：有限合伙和契约型基金，后者占据了市场的绝大部分。合约型新三板基金的收费结构除了1%的认购费外，还包括管理费、托管费、运营服务费和浮动业绩奖励，一般与证券其他私募基金相同。具体来说，管理费一般为1%至2%，由基金经理收取；托管费和运营服务费一般低于0.5%，由托管人证券公司收取；浮动业绩的奖励由基金管理收取，一般为超额收益的20%。对于投资者来说，基金利率也是一个要考虑的因素。

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